ITパスポート 令和5年度 問30

✓ これが正解ア AML（Anti-Money Laundering）

解説

汚れた資金を正当に見せる行為を防ぐ金融機関の取組がAMLです。

犯罪によって得た資金を、いくつもの口座を経由させたり事業の売上に見せかけたりして、正当な手段で得たように装う行為があります。これを防ぐために金融機関などが行う取組がAMLです。口座を開くときに本人であることを確かめる、取引の相手や目的を記録する、不自然に大きい送金や短期間に繰り返される移し替えを見つけて届け出るといった手立てを組み合わせます。犯罪で得た資金の出どころを分からなくさせないことが狙いなので、金融機関どうしで情報をつなぐことや、疑わしい取引を当局へ届け出る手続も、この取組を支える柱になっています。設問の取組を表す用語として最も適切です。

ほかの選択肢の解説

• イ インサイダー取引規制：インサイダー取引規制は、公表されていない重要な情報を知る立場の人が、その情報をもとに株式を売買することを禁じる決まりです。市場の公正さを守るためのもので、資金の出どころを覆い隠す行為を防ぐ取組ではありません。
• ウ スキミング：スキミングは、カードの磁気に記録された情報を盗み取り、偽のカードを作って使う手口です。盗む側の行為の名前であって、金融機関が資金の流れを見張るために行う取組を指す言葉ではありません。
• エ フィッシング：フィッシングは、本物に似せた画面や電子メールで利用者を誘い、IDやパスワードなどを入力させて盗み取る手口です。これも攻める側の手口の呼び名であり、資金の出どころを覆い隠す行為への備えとは別のものです。